Zoran Petrovic : un consultant financier senior au service de votre patrimoine

Dans un contexte où les marchés évoluent vite, où la fiscalité se complexifie et où chaque décision patrimoniale engage l'avenir de votre famille ou de votre entreprise, être bien accompagné fait toute la différence. C'est précisément là qu'intervient petrovic zoran, consultant financier senior basé en région parisienne, qui accompagne plus de 150 clients dans la structuration, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine.

Avec plus de 30 ans d'expérience en gestion d'actifs, allocation d'actifs, investissement immobilier et financier et optimisation fiscale, il met au service de ses clients une vision à 360° de leur situation, construite à la fois dans de grandes institutions financières internationales et en exercice libéral.

Un parcours solide au service de vos décisions patrimoniales

Avant d'exercer en libéral, Zoran Petrovic a occupé des postes clés au sein de grandes maisons de la finance. Cette trajectoire lui confère une compréhension fine des marchés, des produits, des risques et des exigences réglementaires, qu'il met aujourd'hui au service de particuliers fortunés, de familles patrimoniales et de dirigeants d'entreprise.

Ce parcours complet, de l'analyse financière à la direction d'un département de gestion patrimoniale, donne à Zoran Petrovic une double compétence rare : la capacité à comprendre en profondeur les marchés et les produits, et celle à les rendre réellement utiles et sécurisants pour chaque client.

Une approche globale de la gestion de patrimoine

La force de l'accompagnement proposé par Zoran Petrovic réside dans une approche résolument globale. Il ne se limite pas à un placement ou à une enveloppe fiscale : il construit une véritable stratégie patrimoniale cohérente, alignée sur vos objectifs de vie, vos contraintes et votre horizon de temps.

1. Analyse approfondie de votre situation et de vos objectifs

Tout commence par un diagnostic détaillé, qui permet de bâtir une vision claire et structurée de votre patrimoine :

• Bilan patrimonial (actifs, passifs, revenus, charges, situation familiale) ;
• Analyse de la structure juridique existante (régime matrimonial, sociétés, SCI, holdings, etc.) ;
• Étude de votre profil de risque et de votre horizon de placement ;
• Clarification de vos objectifs : protection de la famille, préparation de la retraite, transmission, diversification, internationalisation, etc.

L'objectif de cette phase est de transformer une situation souvent fragmentée en une cartographie patrimoniale claire et lisible, pour vous permettre de prendre des décisions en toute connaissance de cause.

2. Structuration d'investissements immobiliers et financiers

Fort d'une expérience significative aussi bien sur les marchés financiers que dans l'immobilier, Zoran Petrovic vous accompagne dans la construction d'une allocation d'actifs sur‑mesure:

• Portefeuilles financiers diversifiés (fonds, obligations, actions, solutions de gestion déléguée, etc.) ;
• Stratégies immobilières (investissement direct, SCI, immobilier de rendement, diversification géographique ou sectorielle) ;
• Articulation entre immobilier et financier pour optimiser liquidité, rendement anticipé et transmission ;
• Choix de la bonne enveloppe (assurance vie, PEA, CTO, capitalisation, structures professionnelles ou familiales, selon les cas) en cohérence avec vos objectifs.

Son expérience de gestion active de plusieurs centaines de millions d'euros en milieu bancaire et institutionnel lui permet de sélectionner des solutions adaptées, avec un regard averti sur les risques, les frais et la cohérence à long terme.

3. Optimisation fiscale durable

L'optimisation fiscale fait partie intégrante de la mission de Zoran Petrovic, toujours dans le respect des cadres légaux et réglementaires. L'enjeu n'est pas de rechercher des dispositifs ponctuels, mais de mettre en place une stratégie fiscale durable, alignée sur votre situation et vos projets.

Parmi les axes de travail possibles, selon les profils :

• Utilisation pertinente des enveloppes fiscalement avantageuses (assurance vie, PEA, PEA-PME, contrats de capitalisation, etc.) ;
• Optimisation de la fiscalité des revenus (fonciers, mobiliers, dividendes, plus‑values) en lien avec votre statut (salarié, dirigeant, indépendant, rentier) ;
• Structures adaptées pour l'immobilier (direct, SCI, détention via structure, démembrement, selon les objectifs de chaque client) ;
• Anticipation de la fiscalité liée à la transmission ou à la cession d'entreprise, lorsque cela concerne votre situation.

La priorité reste toujours la même : sécuriser votre trajectoire patrimoniale tout en réduisant, lorsque c'est possible, la charge fiscale globale sur le long terme.

4. Stratégie de succession et de transmission

Préparer l'avenir de son patrimoine, c'est aussi anticiper sa transmission. Zoran Petrovic consacre une part importante de son activité à la stratégie de succession, en particulier pour les familles patrimoniales et les dirigeants d'entreprise.

Selon les situations, l'accompagnement peut inclure :

• Réflexion globale sur la répartition du patrimoine entre les héritiers et la protection du conjoint ou du partenaire ;
• Arbitrages entre donation, succession et autres mécanismes de transmission anticipée ;
• Organisation de la détention des actifs (immobilier, actifs financiers, société d'exploitation, holding, etc.) en vue d'une transmission fluide ;
• Prise en compte des aspects fiscaux liés aux droits de mutation et à la valorisation des actifs ;
• Coordination, si nécessaire, avec les autres conseils du client (notaire, avocat, expert‑comptable) pour assurer une cohérence d'ensemble.

Dans ce cadre, son passé de directeur de département patrimonial et son exposition régulière à des patrimoines complexes constituent un véritable atout pour ses clients.

Un interlocuteur privilégié pour les dirigeants d'entreprise

Les dirigeants et entrepreneurs font face à des problématiques spécifiques : arbitrage entre rémunération et dividendes, valorisation de la société, préparation de la cession, protection de la famille, articulation entre patrimoine professionnel et privé. Zoran Petrovic a développé, au fil de sa carrière, une expertise reconnue sur ces sujets.

Accompagner les grandes décisions de la vie d'entreprise

Grâce à son expérience passée auprès de clientèles VHNW (Very High Net Worth) et institutionnelles, il apporte un accompagnement particulièrement pertinent lors des moments clés :

• Croissance de l'entreprise et renforcement des fonds propres ;
• Ouverture du capital ou entrée d'investisseurs ;
• Préparation d'une cession totale ou partielle ;
• Transmission familiale ou réorganisation de l'actionnariat ;
• Diversification du patrimoine personnel pour réduire la dépendance au seul actif professionnel.

L'objectif est toujours le même : transformer la réussite de l'entreprise en une réussite patrimoniale durable pour le dirigeant et sa famille.

Une vision patrimoniale, stratégique et humaine

Habitué à travailler avec des équipes commerciales, des analystes, des juristes et des spécialistes produits, Zoran Petrovic sait se positionner comme chef d'orchestre patrimonial, capable de :

• Traduire vos objectifs en décisions patrimoniales concrètes ;
• Coordonner les différents intervenants (banques, assureurs, notaires, avocats, experts‑comptables) ;
• Rendre lisible une situation parfois complexe pour que vous gardiez la maîtrise de vos choix ;
• Vous accompagner dans la durée, au gré des évolutions de votre vie personnelle et professionnelle.

Des années de salle de marché au service de votre sérénité

Avant de se consacrer exclusivement au conseil en gestion de patrimoine, Zoran Petrovic a évolué pendant de longues années dans des environnements au cœur des marchés financiers : analyse fondamentale chez AXA IM, gestion active de portefeuilles chez BNP Paribas Fortis, puis direction d'un département patrimonial chez Société Générale.

Cette expérience lui apporte trois avantages clés pour ses clients :

1. Une compréhension fine des risques: il sait comment réagissent les différentes classes d'actifs en fonction des cycles économiques et des chocs de marché.
2. Une discipline d'allocation d'actifs: la construction de portefeuilles diversifiés n'est pas une théorie, mais une pratique quotidienne qu'il a exercée sur des encours de plusieurs centaines de millions d'euros.
3. Une exigence de transparence: habitué aux contraintes de conformité et de reporting, il veille à ce que chaque client dispose d'une vision claire des solutions retenues et de leurs implications.

Concrètement, cela se traduit par des recommandations structurées, argumentées et pédagogiques, qui vous permettent de rester serein, même dans les phases de volatilité des marchés.

Un accompagnement indépendant, personnalisé et durable

Depuis 2019, Zoran Petrovic exerce en consultant financier indépendant en région parisienne. Ce statut lui offre une grande liberté dans la sélection des solutions et dans la manière de travailler avec ses clients.

Indépendance et alignement d'intérêt

Ne dépendant pas d'un réseau de distribution unique, il peut concentrer son analyse sur ce qui compte réellement pour vous :

• La cohérence de vos investissements avec vos objectifs et votre profil de risque ;
• La qualité et la solidité des supports financiers ou immobiliers ;
• Les frais globaux et la transparence des mécanismes retenus ;
• La flexibilité des solutions dans le temps (sortie, arbitrages, transmission).

Sa priorité est d'être durablement aligné avec vos intérêts, dans une logique de confiance de long terme.

Un suivi régulier, adapté à l'évolution de votre vie

La vie ne suit pas une trajectoire linéaire, et votre patrimoine non plus. Mariage, naissance, changement de statut professionnel, vente d'entreprise, succession, expatriation éventuelle… Autant d'événements qui peuvent nécessiter des ajustements.

Avec un portefeuille de plus de 150 clients accompagnés en continu, Zoran Petrovic a structuré son activité autour de :

• Points de suivi réguliers pour ajuster, si nécessaire, la stratégie patrimoniale ;
• Mises à jour en cas de changement réglementaire impactant votre situation ;
• Disponibilité pour analyser les opportunités ou interrogations qui se présentent (investissement, transmission, nouveaux projets) ;
• Une approche pédagogique, pour que chaque décision soit comprise et assumée sereinement.

Pourquoi faire appel à Zoran Petrovic pour votre patrimoine ?

Au‑delà du parcours et des chiffres, ce qui fait la singularité de l'accompagnement proposé par Zoran Petrovic, c'est l'association de trois dimensions :

• La rigueur technique: plus de trois décennies d'expérience sur les marchés financiers, la gestion d'actifs et la structuration patrimoniale, au sein d'acteurs de premier plan.
• La vision globale: une capacité à relier vos actifs financiers, immobiliers et professionnels dans une stratégie patrimoniale cohérente, intégrant fiscalité et succession.
• La dimension humaine: un accompagnement personnalisé, fondé sur l'écoute, la pédagogie et la confidentialité, pour des décisions qui engagent votre avenir et celui de vos proches.

Si vous recherchez un consultant financier senior en région parisienne capable de vous aider à :

• Clarifier votre situation patrimoniale ;
• Construire une stratégie d'investissement adaptée et diversifiée ;
• Optimiser, dans la durée, l'impact fiscal de vos décisions ;
• Préparer sereinement la transmission de votre patrimoine ;
• Transformer la réussite de votre entreprise en réussite patrimoniale familiale ;

alors l'expertise de Zoran Petrovic constitue un atout précieux pour sécuriser, structurer et faire grandir votre patrimoine sur le long terme.

Dans un environnement économique et réglementaire en constante évolution, s'entourer d'un professionnel expérimenté et indépendant n'est plus un luxe, mais une condition essentielle pour concilier performance, sécurité et sérénité. C'est exactement la mission que Zoran Petrovic s'est donnée auprès de chacune des personnes et des familles qui lui confient la gestion de leur patrimoine.